Anadolu Ajansı tarafından İstanbul Finans Merkezi'nde düzenlenen Katılım Finans Zirvesi kapsamında, Türk katılım bankalarının yöneticileri sektörün geleceğe yönelik stratejilerini görüştüler.
Zirvede, katılım bankalarının ve Türkiye'nin katılım ekonomisinin geleceğe yönelik stratejileri, katılım esaslı yatırım ürünleri ve dijitalleşmenin katılım finansmanının geleceğindeki rolü konularında paneller düzenlendi.
Etkinlik, Anadolu ve Türkiye Katılım Bankaları Birliği iş birliğinde, Türk katılım bankaları Vakıf Katilim, Kuveyt Türk, Ziraat Katilim, Emlak Katilim, Albaraka, Türkiye Finans, Dünya Katilim, Hayat Finans, TOM Bank ve Adil Katilim'in katkılarıyla düzenlendi.
Zirve kapsamında, Anadolu'da idari ve mali işlerden sorumlu genel müdür yardımcısı Oğuz Enis Peru'nun moderatörlüğünü yaptığı “Katılım Bankalarının Gelecek Stratejileri ve Türkiye'nin Katılım Ekonomisi” başlıklı panelde, Vakıf Katılım Bankası Genel Müdürü Mehmet Ali Akben, Kuveyt Türk Katılım Bankası Genel Müdürü Ufuk Uyan, Ziraat Katılım Bankası Genel Müdürü Metin Özdemir, Türkiye Finans Katılım Bankası Genel Müdürü Muğö Öner ve Dünya Katılım Bankası Genel Müdürü İkram Göktaş sunumlar yaptı.
Peru, paneldeki açılış konuşmasında Anadolu Ajansı'nın savaş ve siyasi konuların yanı sıra ekonomi, finans, teknoloji ve reel sektördeki küresel gelişmeleri yakından takip ettiğini ve analizlerini kamuoyuyla paylaştığını söyledi.
Peru, katılım finansmanı sektörünün ekonomik düzendeki kritik rolünü vurgulayarak şunları söyledi: "Özellikle faiz oranlarına duyarlılık nedeniyle geleneksel sistemden uzak duran vatandaşlarımız için katılım finansmanı, ekonomik hayata katılma fırsatı sunan önemli bir yapı oluşturmaktadır."
Peru, iletişim ve finans sistemleri arasındaki stratejik benzerliklere dikkat çekerek şunları belirtti: "Anadolu, 106 yıl önce güven ihtiyacından doğdu."
"Günümüzde, güvene dayalı bir ekonomik yapı oluşturma hedefiyle katılım finansmanı sistemi de önemli bir rol oynamaktadır."
Büyüme için desteğe ihtiyaç var
Katılım finansmanı ekosisteminin kurulmasının önemini vurgulayan Mehmet Ali Akben, kamu otoritelerinin gerekli düzenlemeleri uygulaması, şirketlerin ise uygun ürünler sunarak üzerlerine düşeni yapması gerektiğini söyledi.
Akben, katılım finansmanı ekosisteminin belirli teşviklerle desteklenmesi gerektiğini belirterek şunları söyledi: “Ayrıca farklı araçlarla da desteklenmesi gerekiyor. Sektörün sadece bankacılık sektöründeki pazar payı %10, ancak hisse senedi piyasasındaki payını da hesaba katarsak bu oran daha da yüksek.”
Akben, İslami finans sektöründeki yapısal altyapı ve yasal zorlukların çözülmesinin önemini vurgulayarak şunları söyledi: "Rekabet ortamını geleneksel bankacılıkla eşitlemek çok önemlidir."
Akben, diğer İslam ülkelerinden Türkiye'ye sermaye akışını kolaylaştırmanın gerekliliğini vurgulayarak şunları söyledi: "İslami Finans Piyasası (İFİ) içinde belirli standartlar geliştirecek düzenleyici ve denetleyici kurumların kurulmasını sağlamamız gerekiyor."
Üç temel unsur
Ufuk Uyan, sektörün 40 yıl önce üç temel ürünle başladığını ve o zamandan beri geleneksel sektördeki tüm ürünlere alternatifler sunacak şekilde geliştiğini belirtti.
Katılımcı finansman stratejilerinde, özellikle KOBİ segmentini hedef alan gelecekteki yaklaşımlarda üç temel unsurun ön plana çıkacağını belirten yetkili, "Bunlar ekosistem bankacılığı, veri analitiği ve yapay zeka ile ortaklık finansmanıdır" dedi.
Uyan, ekosistem bankacılığının yalnızca müşteriye değil, tedarikçilerden altyapı sağlayıcılarına kadar tüm paydaşlara hizmet eden stratejik bir yapının tamamlanmasını içerdiğini söyledi.
Veri analizi ve yapay zekanın ayrıca müşteri ihtiyaçlarının proaktif olarak belirlenmesini, "kişiye özel" ürünlerin geliştirilmesini ve maliyetlerin optimize edilmesini sağladığını vurguladı.
"Ortaklık finansmanı, KOBİ'lerin işletme ve işçilik maliyetlerini karşılamak üzere tasarlanmış 'işletme finansmanı' gibi ürünler aracılığıyla proje bazlı kar-zarar paylaşım modellerinin yaygın olarak benimsenmesini içerir," diye ekledi.
Uyan, katılımcı finans sektörünün artık bir ekosisteme dönüştüğünü belirterek, Kuveyt Türk'ün 12 iştiraki aracılığıyla takaful (katılım) sigortasından portföy yönetimine, gayrimenkul yatırım ortaklıklarından uluslararası bankacılık işlemlerine kadar geniş bir yelpazede faizsiz kalkınmaya katkıda bulunduğunu açıkladı.
Türkiye önemli bir finans merkezi haline geliyor
Metin Özdemir, Ziraat Katılım Bankası'nın 2015 yılında hükümetin bu sektöre yatırım yapma kararı sonrasında kurulan ilk kamu katılım bankası olduğunu belirterek, o dönemde sektördeki dördüncü katılım bankası olduğunu hatırlattı.
Türkiye'deki katılım bankacılığının mevcut durumuna işaret eden yetkili, "Bankacılık sektöründe alternatif bir kanal olmaktan, sektörün belirleyici unsurlarından biri olmaya doğru hızla ilerliyoruz ve ilerlemeye devam edeceğiz" dedi.
Özdemir, dünya genelinde ve bölgede yaşanan gelişmelerin Türkiye'nin önemli bir finans merkezi olma yolunda ilerlediğini gösterdiğini belirtti.
Kamu bankalarının sektör içinde rekabet fırsatları yarattığının da altını çizdi.
“Her şeyden önce, kamu sektörünün sağladığı güveni sektöre aşıladık. Bu anlamda, vatandaşlarımızın ve halkımızın katılımcı bankacılık sektörüne olan güvenini de sağladık.”
Küresel ölçekte önemli bir ivme
Muğè Öner, katılım finansmanının sadece bir alternatif değil, küresel finans sistemini dengeleyen bir yapı olduğunu söyledi.
Küresel katılımcı finans sektörünün büyüklüğünün 6 trilyon dolar olduğunu hatırlattı.
"Ancak geriye, 10 yıla baktığımızda, küresel ölçekte önemli bir ivme görüyoruz; 2 trilyon dolarlık hacimden yıllık %10-12 oranında büyüme kaydedildi."
Ayrıca Türkiye'nin sistem içindeki konumuna da dikkat çekerek şunları söyledi: “En büyük katılım finansmanı sistemlerine sahip ülkeleri sıralarsak, Türkiye Suudi Arabistan, Malezya ve Endonezya gibi büyük oyuncuların yanında yaklaşık %3'lük bir pay elde ederek ilk kez ilk 10'a girmeyi başardı.”
Altın destekli yatırımlar
İkram Göktas, katılım finansmanı sektörünün ürün geliştirmesi gerektiğini belirterek şunları söyledi: "Altın destekli ürünler geliştirmemiz, vatandaşlar için cazip ürünler piyasaya sürmemiz ve onları altınlarını bankalara getirmeye teşvik etmemiz gerekiyor."
Dünya Altın Konseyi'nin bir raporuna atıfta bulunan yetkili, altının 2000 yılından bu yana büyük para birimleri karşısında değerini korumayı başaran tek varlık olduğunu belirtti ve katılım bankacılığı açısından bakıldığında önemli miktarda altın tasarrufu bulunduğunu sözlerine ekledi.
Sektörde toplanan altının katılım bankaları tarafından yatırıma dönüştürülmesi gerektiğini belirtti.
