Finansal piyasaların işleyişini kolaylaştırmak ve güncel ekonomik ihtiyaçlara uyum sağlamak amacıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından kritik bir düzenlemeye imza atıldı. Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesinde hazırlanan "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik", Resmi Gazete’de yayımlanarak resmen yürürlüğe girdi.
Söz konusu değişiklikle birlikte, finansal kurumlar nezdinde yürütülen işlemlerde müşterinin tanınması ve kimlik doğrulamasına ilişkin parasal eşik tutarları kapsamlı bir şekilde güncellendi.
Parasal Eşikler 2 Katına Çıkarıldı
Yükümlü gruplarının ve sektörün operasyonel gereksinimleri dikkate alınarak hayata geçirilen kararla, finans sisteminde müşterilerden kimlik bilgisi alınmasını gerektiren işlem limiti 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.
Bunun yanı sıra, günümüz finansal ekosisteminde yoğun şekilde tercih edilen elektronik fon transferleri (EFT) ve kripto varlık transferlerine yönelik uygulanan alt sınırda da artışa gidildi. Yapılan düzenlemeyle transfer işlemlerindeki eşik tutar 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı.
Dijital Bankacılıkta Islak İmza Şartı Kalktı
Yönetmelik bünyesinde dikkat çeken bir diğer önemli unsur ise dijital kanallar üzerinden gerçekleştirilen işlemlerde sağlanan bürokratik kolaylık oldu.
Yeni düzenlemeye göre, kurumlar nezdinde daha önce kimlik tespiti eksiksiz şekilde tamamlanmış olan mevcut müşterilerin sonraki işlemlerinde süreç basitleştirildi. İnternet bankacılığı, mobil uygulamalar veya benzeri güvenli doğrulama metotlarıyla kimliği teyit edilen müşterilerden, müteakip işlemler için tekrar imza örneği alınması zorunluluğu tamamen ortadan kaldırıldı.
