Ceza Detayları ve İhlal Nedeni
ABD Hazine Bakanlığı, ülkenin en büyük ikinci bankası Bank of America'ya, kara para aklamayı önleme ve yaptırım yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1,21 milyar doların üzerinde para cezası uygulandığını bildirdi. Bakanlıktan yapılan açıklamada, Bank of America'ya yönelik kararın Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarihindeki ise en büyük para cezasını içerdiği belirtildi.
Bakanlığın açıklamasında, Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN) tarafından Bank of America'nın ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme yükümlülüklerini yerine getirmediği ifade edildi. OCC'nin de bankanın uyum programındaki eksiklikler nedeniyle işlem yaptığı aktarıldı.
Şüpheli İşlemler ve Gözden Geçirme
Ayrıca, Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC), iran, rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle ilgili olanlar dahil çok sayıda yaptırım programının ihlal edilmesi nedeniyle Bank of America ile 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşması yaptığı kaydedildi. FinCEN'in soruşturmasında, Bank of America'nın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemleri zamanında bildirmediği belirtiliyor.
Bank of America'nın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık işlemi gerektiği gibi denetleyemediği ve bunun sonucunda milyarlarca dolarlık işlemi kapsayan çok sayıda gecikmiş şüpheli işlem bildirimine neden olduğu OCC'nin değerlendirmesinde vurgulanmıştır. ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, bu büyüklükteki bir bankanın kara para aklamayı önlemediğinde ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmediğinde, bunun sonuçlarının bankanın sınırlarını aşarak tüm ABD finans sistemini ciddi yasa dışı finansman riskleriyle karşı karşıya bıraktığını belirtti.
