Yabancılar İçin Uzaktan Kimlik Dönemi Başladı
Türkiye, suç gelirlerinin aklanması ve mali suçlarla mücadele kapsamında finansal güvenlik önlemlerini bir üst seviyeye taşıyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesindeki Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni yönetmelik, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yeni düzenlemeyle birlikte, yükümlü kuruluşlar artık Türk vatandaşı olmayan yabancı uyruklu kişilerin kimlik tespitini dijital ortamda uzaktan gerçekleştirebilecek.
Çipli Pasaport ve Görüntülü Doğrulama Şartı
Yeni dönemin en dikkat çekici unsuru, uzaktan kimlik tespitinin teknolojik altyapısı oldu. Buna göre yabancı uyruklu kişilerin kimlik doğrulama işlemleri, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun ve Yakın Alan İletişimi (NFC) özelliği bulunan akıllı pasaportlar üzerinden yapılacak.
Süreç, bu alanda özel eğitim almış uzman personeller tarafından canlı ve görüntülü görüşme yoluyla yönetilecek. Görüşme sırasında pasaportun çipinde yer alan dijital verilerle, belge üzerindeki bilgilerin birebir eşleşip eşleşmediği teknolojik olarak kontrol edilecek. Bu sistemde en ufak bir uyumsuzluk veya doğrulama hatası tespit edilirse, kişiyle hiçbir şekilde iş ilişkisi kurulamayacak ve hesap açılışına onay verilmeyecek.
Adresini Kanıtlayamayana Para Transferi Yok
Sistem sadece kimlik doğrulamasıyla sınırlı kalmıyor; finansal güvenliği sarsacak açıkları kapatmak adına adres teyidi de zorunlu hale getiriliyor. Uzaktan kimlik tespiti yaptıran kişilerin beyan ettikleri adresler; yerleşim yeri belgesi, son üç aya ait abonelik faturaları (elektrik, su, doğalgaz vb.) ya da ilgili ülkelerin kamuya açık resmi veri tabanları üzerinden en geç üç ay içinde doğrulanmak zorunda olacak. Bu adres teyidi tamamlanana kadar, söz konusu hesaplar üzerinden para transferi yapılmasına ya da nakit çekilmesine kesinlikle izin verilmeyecek.
Riskli Ülkelere Kırmızı Çizgi ve Sıkı Takip
MASAK, yeni sistemle birlikte risk yönetimini de en üst düzeye çıkarıyor. Müşteri kabulü yapacak olan finansal kuruluşlar, risk analizlerini sürekli güncellemekle yükümlü olacak. Bu doğrultuda, "riskli" kategoride ilan edilen ülkelerin vatandaşları, pasaportla uzaktan kimlik tespiti sisteminden yararlanamayacak. Ayrıca kuruluşlar, bu kapsamda aldıkları güvenlik tedbirlerini ve oluşturdukları uygulama rehberlerini bir ay içinde MASAK’a bildirmek zorunda kalacak.
Giriş ve Çıkışlar Sadece Kişisel Hesaplara Yapılabilecek
Yeni mevzuata göre, sistem üzerinden açılan hesapların finansal hareketleri de sıkı bir izleme mekanizmasına tabi tutulacak. Kimliğin tam anlamıyla doğrulanabilmesi için, müşterinin yurt içi ya da yurt dışındaki kendine ait aktif bir banka hesabından veya kredi kartından ilk para transferini yapması şart koşuluyor.
Açılan bu hesaplara sadece kişinin yurt dışındaki kendi adına kayıtlı hesaplarından para gönderilebilecek; aynı şekilde bu hesaptan yurt dışına yapılacak transferler de yine yalnızca kişinin kendi adına açılmış hesaplara yönlendirilebilecek. Sürecin şeffaflığını korumak adına, uzaktan kabul edilen müşterilere dair istatistiksel veriler, üçer aylık dönemler halinde düzenli olarak MASAK’a raporlanacak.
